“您好,泰康人壽福建分公司特舉辦20周年理財(cái)答謝宴會(huì),屆時(shí)將請(qǐng)來(lái)北京財(cái)經(jīng)欄目特約理財(cái)專家,為您帶來(lái)關(guān)于投資理財(cái)、子女教育、房產(chǎn)稅規(guī)避以及家庭養(yǎng)老規(guī)劃的咨詢。”日前,記者收到來(lái)自泰康人壽福建分公司的邀請(qǐng)短信。然而,記者探訪發(fā)現(xiàn),答謝會(huì)現(xiàn)場(chǎng)賣起了保險(xiǎn)。
答謝會(huì)戒備森嚴(yán)
9月21日,記者來(lái)到位于臺(tái)江區(qū)元洪城的榮譽(yù)大酒店。在酒店宴會(huì)廳外,一張簽到臺(tái)后坐著幾名泰康人壽業(yè)務(wù)員,這是進(jìn)入宴會(huì)現(xiàn)場(chǎng)的第一道“關(guān)卡”。
記者被告知,須填寫個(gè)人姓名和聯(lián)系方式,并出示邀請(qǐng)短信和邀請(qǐng)人姓名,方能進(jìn)入會(huì)場(chǎng)。工作人員確認(rèn)短信后,才由相應(yīng)的邀請(qǐng)人帶記者入場(chǎng)。
記者剛一入座,一名業(yè)務(wù)員便手持宣傳冊(cè)與記者熱情攀談。她反復(fù)強(qiáng)調(diào),這是泰康人壽為慶祝成立20周年特地為客戶舉辦的答謝宴,現(xiàn)場(chǎng)購(gòu)買泰康保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品會(huì)有大禮相贈(zèng)。記者看到,宴會(huì)廳中反復(fù)播放著泰康人壽的宣傳片。
答謝會(huì)開(kāi)始前,主持人強(qiáng)調(diào)“禁止拍照、錄音、錄像”。答謝會(huì)中,但凡試圖拍照錄像的行為,都被四周的工作人員制止。記者注意到,到場(chǎng)市民將近20人,以中老年人居多。
現(xiàn)場(chǎng)賣保險(xiǎn),買得多還送禮品
晚宴前,“北京財(cái)經(jīng)欄目特約理財(cái)專家”做了一場(chǎng)40多分鐘的演講,這名邱姓“專家”約30歲,自稱“西南財(cái)經(jīng)大學(xué)畢業(yè),有5年理財(cái)規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)”。
邱專家稱,互聯(lián)網(wǎng)金融公司經(jīng)常跑路、炒股人均虧損10多萬(wàn)元、銀行會(huì)破產(chǎn),而保險(xiǎn)公司即使倒閉,也會(huì)將業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)交給其他保險(xiǎn)公司,他還不斷強(qiáng)調(diào)養(yǎng)老金虧空嚴(yán)重、看病難等問(wèn)題。然后,邱專家開(kāi)始賣力推薦一款泰康保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品,稱“保險(xiǎn)產(chǎn)品不列入遺產(chǎn)稅范圍之內(nèi),可以完美避稅,現(xiàn)在投資,退休后便有上百萬(wàn)存款”,并宣傳該產(chǎn)品的種種收益回報(bào)。
當(dāng)晚,工作人員輪番上陣,反復(fù)向到場(chǎng)市民極力推銷,并承諾現(xiàn)場(chǎng)購(gòu)買泰康保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品達(dá)1萬(wàn)元,可免費(fèi)游昆明麗江等景區(qū);購(gòu)買金額達(dá)3萬(wàn)元以上,可免費(fèi)獲贈(zèng)重量不等的金條?,F(xiàn)場(chǎng)有部分市民簽訂了認(rèn)購(gòu)單。
記者查閱了解到,早在2010年,中國(guó)保監(jiān)會(huì)在《關(guān)于加強(qiáng)人身保險(xiǎn)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》中明確要求,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向被邀請(qǐng)人明確產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的舉辦目的,不得采取欺騙方式組織客戶參加產(chǎn)品說(shuō)明會(huì),不得以贈(zèng)送高價(jià)值禮品的方式或其他方式誘導(dǎo)客戶購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品。
答謝會(huì)上買保險(xiǎn)要謹(jǐn)慎
2014年本報(bào)曾曝光過(guò)此類“答謝會(huì)”,并引起監(jiān)管部門的關(guān)注。
去年,福建保監(jiān)局在《關(guān)于加強(qiáng)人身險(xiǎn)公司銷售從業(yè)人員銷售行為規(guī)范的緊急通知》中明確規(guī)定,各公司應(yīng)嚴(yán)格產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、客戶沙龍等業(yè)務(wù)宣傳活動(dòng)的組織管理,采取必要措施加強(qiáng)對(duì)活動(dòng)使用課件、宣傳資料、講解人資質(zhì)等方面的管控,杜絕群體性誤導(dǎo)現(xiàn)象發(fā)生。
“如果保險(xiǎn)公司向客戶推銷產(chǎn)品時(shí),未盡說(shuō)明義務(wù)、夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益、進(jìn)行不當(dāng)類比等,可能會(huì)對(duì)客戶產(chǎn)生誤導(dǎo)。”福建一知名保險(xiǎn)專家告訴記者,若在答謝會(huì)現(xiàn)場(chǎng)決定購(gòu)買保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品,一定要對(duì)產(chǎn)品有足夠了解,尤其是保險(xiǎn)公司不能保的涉及哪些方面(即“除外責(zé)任”條款)。如果保險(xiǎn)合同中的表述模糊,投保者一定要向業(yè)務(wù)人員詢問(wèn)清楚。
在“答謝宴”環(huán)境下,老年人容易因“吃人的嘴軟、拿人的手短”心理和現(xiàn)場(chǎng)氛圍感染,輕易作出購(gòu)買決定,事后又懊惱不已。對(duì)此,保險(xiǎn)專家提醒,老年人要學(xué)會(huì)利用好10天到15天的猶豫期,通過(guò)咨詢、對(duì)比等,對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行全面了解。如果并不適合自身需求,要及時(shí)退保。
責(zé)任編輯:陳錦娜
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