交通銀行福建省分行銷售基金5宗違規(guī)被責(zé)令改正

基金銷售規(guī)范展業(yè)歷來是監(jiān)管關(guān)注重點(diǎn)，排查基金銷售機(jī)構(gòu)存在的風(fēng)險漏洞，是監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作的“重中之重”。近兩年監(jiān)管部門對基金銷售中的亂象更是加大整治。 

4月7日，福建證監(jiān)局官網(wǎng)披露一則《關(guān)于對交通銀行股份有限公司福建省分行采取責(zé)令改正措施的決定》。 

文件顯示，交行福建省分行在基金銷售過程中涉及五項(xiàng)違規(guī)，因此對其采取責(zé)令改正措施。福建證監(jiān)局指出，交行福建分行存在的五項(xiàng)具體問題如下：

一、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。不符合《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號，以下簡稱《公募基金銷售辦法》）第八條第（四）項(xiàng)的規(guī)定。

二、個別未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售。不符合《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第91號，以下簡稱《基金銷售辦法》）第五十七條第二款的規(guī)定。

三、基金銷售人員未告知個別投資者適當(dāng)性匹配意見。不符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會令第130號，以下簡稱2016年《適當(dāng)性辦法》）第二十三條第（六）項(xiàng)的規(guī)定。

四、在基金銷售過程中，基金銷售人員向個別投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷。不符合2016年《適當(dāng)性辦法》第二十二條第（二）項(xiàng)的規(guī)定。

五、未每半年開展一次適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告。不符合2016年《適當(dāng)性辦法》和《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會令第177號，以下簡稱2020年《適當(dāng)性辦法》）第三十條的規(guī)定。

福建證監(jiān)局對交通銀行福建省分行施以行政監(jiān)管措施，究其原因是其在基金銷售過程中，多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)。

福建證監(jiān)局指出其應(yīng)采取切實(shí)有效的整改措施，對上述問題進(jìn)行整改，并于2022年5月6日前提交書面整改報(bào)告。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，交通銀行在基金銷售中處于第一梯隊(duì)。截至2021年年末，交通銀行股票與混合型公募基金保有規(guī)模為2823億元，市場排名第七。

隨著行業(yè)大發(fā)展和監(jiān)管趨嚴(yán)，近兩年有不少銷售機(jī)構(gòu)因在基金銷售過程中存在違規(guī)行為被罰，其中第三方代銷是“重災(zāi)區(qū)”。 

對此，有關(guān)基金代銷市場的監(jiān)管舉措正在逐漸完善，以進(jìn)一步完善基金銷售行為規(guī)范、加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)合規(guī)內(nèi)控。

去年8月份，證監(jiān)會發(fā)布了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱《辦法》)及配套規(guī)則，自2020年10月1日起施行。主要從完善基金銷售行為規(guī)范、加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)合規(guī)內(nèi)控等方面作出了規(guī)定。此外還對基金公司的宣傳推介材料做出了嚴(yán)格要求。

《辦法》指出，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”，以及 “坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使投資人忽視風(fēng)險的表述;不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。