如何穿越周期守護(hù)財(cái)富 | 2023諾亞財(cái)富第五屆粵港澳大灣區(qū)論壇圓滿舉辦

潮起珠江春色新，風(fēng)涌灣區(qū)向未來(lái)。粵港澳大灣區(qū)是我國(guó)經(jīng)濟(jì)活力最強(qiáng)、開(kāi)放程度最高、國(guó)際化水平領(lǐng)先的區(qū)域之一。共同“打造世界級(jí)灣區(qū)、發(fā)展最好的灣區(qū)”已經(jīng)成為自二十大會(huì)議以來(lái)最為廣泛的“灣區(qū)共識(shí)”。

諾亞財(cái)富第五屆領(lǐng)軍者峰會(huì)暨粵港澳大灣區(qū)論壇5月25日在廣州隆重開(kāi)幕，本次峰會(huì)以“財(cái)富灣區(qū)，一諾相承”為主題，從全球視角洞悉經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)，展望2023年機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)家們帶來(lái)最新最熱的話題解讀。同時(shí)，結(jié)合大灣區(qū)的定位，借助行業(yè)集聚的效應(yīng)，圍繞大灣區(qū)發(fā)展重點(diǎn)，共同挖掘投資發(fā)展的新機(jī)遇。

本次論壇，諾亞邀請(qǐng)了諸多政商學(xué)各界大咖嘉賓以及業(yè)內(nèi)知名專家和高管，一起探討中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展可能性和大灣區(qū)產(chǎn)業(yè)未來(lái)發(fā)展的活力和韌性；與您分享面對(duì)重大變化和不確定性，如何通過(guò)資產(chǎn)配置的再平衡，使自己的投資更具有韌性，能夠穿越周期尋找增長(zhǎng)的潛在機(jī)會(huì)。

（圖：諾亞財(cái)富第五屆領(lǐng)軍者峰會(huì)暨粵港澳大灣區(qū)論壇）

論壇特別邀請(qǐng)橫琴粵澳深度合作區(qū)金融發(fā)展局資本市場(chǎng)處 代理副處長(zhǎng) 李想作論壇開(kāi)場(chǎng)致辭，  李想指出合作區(qū)是推動(dòng)粵港澳合作發(fā)展的重大平臺(tái)，橫琴金融高水平開(kāi)放和加快發(fā)展，對(duì)促進(jìn)琴澳一體化、深化內(nèi)地與澳門合作具有重要意義。期待與會(huì)者在論壇上充分交流思想，分享真知灼見(jiàn)，為粵港澳大灣區(qū)金融發(fā)展貢獻(xiàn)智慧和力量，共同開(kāi)創(chuàng)合作發(fā)展的美好未來(lái)。

（圖：橫琴粵澳深度合作區(qū)金融發(fā)展局資本市場(chǎng)處代理副處長(zhǎng) 李想）

資產(chǎn)轉(zhuǎn)型浪潮起點(diǎn)

諾亞國(guó)際如何陪伴用戶

諾亞財(cái)富華南大區(qū)CEO丁召軍先生就論壇啟動(dòng)發(fā)表了致辭，他表示，諾亞財(cái)富從創(chuàng)始初期就將專業(yè)主義寫入基因，以專業(yè)成就關(guān)愛(ài)之心，持續(xù)敏銳捕捉宏觀變化與行業(yè)新趨勢(shì)，始終堅(jiān)守正確的企業(yè)價(jià)值觀。他提到，作為一家優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，最核心的能力是“以客戶為中心”。為更好的踐行“以客戶為中心”的理念，諾亞財(cái)富華南大區(qū)專門挑選了專家骨干人員成立華南客經(jīng)101項(xiàng)目組，圍繞客戶需求，組建專家團(tuán)隊(duì)，以組織能力來(lái)全面梳理客戶需求，給出有價(jià)值的定制化解決方案。最后，宣布華南客經(jīng)101項(xiàng)目正式啟動(dòng)，正式開(kāi)啟從 “產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)”到“以客戶為中心，開(kāi)啟與客戶代代相伴”的價(jià)值的新征程。

（圖：諾亞財(cái)富華南大區(qū)CEO 丁召軍）

隨后，由諾亞國(guó)際財(cái)管CEO劉彥先生主持進(jìn)行了諾亞國(guó)際和諾亞華南大區(qū)的握手儀式。

（圖：諾亞國(guó)際財(cái)管CEO 劉彥）

劉彥首先介紹了大灣區(qū)這些年的快速發(fā)展，尤其是在疫情放開(kāi)之后，今年一季度“大灣區(qū)營(yíng)商景氣指數(shù)”大增近3成，同時(shí)外資外企也加快了在大灣區(qū)投資布局的腳步。 

胡潤(rùn)最新發(fā)布的《2023全球獨(dú)角獸榜》顯示，全球獨(dú)角獸企業(yè)數(shù)量達(dá)到1361家，其中大灣區(qū)有63家獨(dú)角獸企業(yè)，是疫情前的兩倍多。

劉彥接著指出，當(dāng)下中國(guó)正站在“資產(chǎn)轉(zhuǎn)型浪潮”的新起點(diǎn)，隨著人均GDP超過(guò)1萬(wàn)美元，我們將迎來(lái)個(gè)人資產(chǎn)從實(shí)物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)變的高峰，國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)也呈現(xiàn)出迅速?gòu)?fù)蘇的跡象，而中國(guó)香港背靠大灣區(qū)城市群，也會(huì)是大陸乃至全球用戶首選的金融服務(wù)中心。

而諾亞國(guó)際，自2011年在香港成立以來(lái)，10多年時(shí)間，私募存量達(dá)到118億美元，10多年間，諾亞國(guó)際持續(xù)不斷為客戶打造新的服務(wù)場(chǎng)景，并放眼全球，為客戶提供包括全球投資、全球保險(xiǎn)規(guī)劃、全球稅務(wù)規(guī)劃等綜合服務(wù)。

與此同時(shí)，諾亞國(guó)際也與世界一流的資管機(jī)構(gòu)建立了合作伙伴關(guān)系，共同為客戶提供專業(yè)用心的服務(wù)，陪伴高凈值客戶穿越全生命周期，為客戶財(cái)富保駕護(hù)航。

加息重點(diǎn)，配置起點(diǎn)

諾亞始終如一以客戶為中心

諾亞聯(lián)合創(chuàng)始人、國(guó)內(nèi)集團(tuán)總部CEO、歌斐資產(chǎn)董事長(zhǎng)殷哲先生發(fā)表了題為“轉(zhuǎn)折、變局、應(yīng)對(duì)”的主題演講，他首先回顧了一些影響著2022年資本市場(chǎng)的重大事件，其中美聯(lián)儲(chǔ)加息對(duì)全球權(quán)益資產(chǎn)價(jià)格造成了巨大波動(dòng)；

隨著美聯(lián)儲(chǔ)迎來(lái)加息的終點(diǎn)，而我們也將來(lái)到配置的起點(diǎn)，諾亞CIO辦公室觀點(diǎn)認(rèn)為，加息的結(jié)束和寬松周期的開(kāi)始將對(duì)投資和資產(chǎn)配置產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。

面對(duì)這樣的周期性變局，中國(guó)正從6個(gè)方面“練好內(nèi)功”，包括提升內(nèi)需、加強(qiáng)結(jié)構(gòu)性改革、加強(qiáng)創(chuàng)新能力、推進(jìn)金融體制改革、擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放、推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作。

與此同時(shí)，中國(guó)居民的資產(chǎn)配置也要與時(shí)俱進(jìn)，數(shù)據(jù)顯示，預(yù)計(jì)到2030年，存款將占中國(guó)家庭可投資金融資產(chǎn)的50%以上，從世界范圍來(lái)看，這個(gè)比例都是非常高的。

諾亞自2005年正式成立以來(lái)，始終堅(jiān)持以客戶為中心，在此基礎(chǔ)上，諾亞2022年年初成立了三大辦公室： CIO辦公室、CSO辦公室和IPS辦公室。

三大辦公室的成立其實(shí)就是真正的實(shí)現(xiàn)從產(chǎn)品思維轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻羲季S。CIO辦公室即首席投資官辦公室，核心就是給客戶提供未來(lái)的資產(chǎn)配置建議；CSO辦公室即客戶戰(zhàn)略辦公室，諾亞根據(jù)客戶的需求來(lái)提供客戶洞察，包括客戶的解決方案；IPS辦公室將根據(jù)客戶的需求給投資者進(jìn)行產(chǎn)品線的解決方案。

除此以外，諾亞還在不斷進(jìn)行數(shù)字化變革，打造鐵三角團(tuán)隊(duì)及標(biāo)準(zhǔn)流程服務(wù)客戶，為客戶提供一站式全流程服務(wù)。

（圖：諾亞聯(lián)合創(chuàng)始人、國(guó)內(nèi)集團(tuán)總部CEO、歌斐資產(chǎn)董事長(zhǎng) 殷哲）

中國(guó)家族式財(cái)富傳承

相互制的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)

在題為“中國(guó)家族式傳承與相互制”的主題演講中，信美相互共同創(chuàng)始人、副董事長(zhǎng)兼總裁胡晗女士與大家分享了相互制在家族財(cái)富傳承中的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。

胡晗首先介紹了中國(guó)專業(yè)投資人的財(cái)富現(xiàn)狀，截止2022年12月，中國(guó)高收入家庭規(guī)模達(dá)到206萬(wàn)戶，而在他們的家庭財(cái)富用途分配比例中，家族傳承占到了近30%，18萬(wàn)億元的財(cái)富將在10年內(nèi)傳承給下一代——中國(guó)家族式財(cái)富傳承是未來(lái)一段時(shí)間專業(yè)投資人的必然需求。

保險(xiǎn)、信托和家辦仍是專業(yè)投資人財(cái)富傳承的主要方式，企業(yè)家對(duì)傳承工具的偏好集中在大額保單與家族信托。

胡晗指出，與股份制保險(xiǎn)的資合的屬性（股東大會(huì)按股份多少進(jìn)行表決）不同，相互制保險(xiǎn)更注重“人合”，會(huì)員（代表）大會(huì)一人一票進(jìn)行表決，客戶可以通過(guò)保單擁有一家保險(xiǎn)組織。

（信美相互共同創(chuàng)始人、副董事長(zhǎng)兼總裁 胡晗）

全球格局重大轉(zhuǎn)變

中國(guó)將迎來(lái)跨越式發(fā)展

在最后的高凈值用戶閉門私享會(huì)中，復(fù)旦大學(xué)國(guó)際問(wèn)題研究院前常務(wù)副院長(zhǎng)沈丁立教授與大家分享了“大國(guó)博弈與全球格局”。

沈丁立指出中國(guó)當(dāng)前面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，包括開(kāi)放政策，市場(chǎng)未來(lái)；對(duì)外政策，國(guó)際友善；對(duì)美政策，尋求穩(wěn)定；共富政策，和諧發(fā)展等多個(gè)方面。

沈丁立認(rèn)為，中國(guó)在政治制度、經(jīng)濟(jì)制度、科技制度和新冠抗疫競(jìng)爭(zhēng)上都發(fā)揮了巨大優(yōu)勢(shì)，未來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)將實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展。

（復(fù)旦大學(xué)國(guó)際問(wèn)題研究院前常務(wù)副院長(zhǎng) 沈丁立教授）

小結(jié)

目前，全球經(jīng)濟(jì)局勢(shì)依然波詭云譎，美聯(lián)儲(chǔ)加息漸緩的背景下，全球資產(chǎn)配置的時(shí)機(jī)隨之漸進(jìn)，諾亞財(cái)富作為頭部資管機(jī)構(gòu)，未來(lái)將持續(xù)與業(yè)內(nèi)領(lǐng)軍機(jī)構(gòu)一起，以客戶為中心，不斷踐行，陪伴客戶穿越周期，在不確定的環(huán)境中尋找投資的確定性，為客戶守護(hù)財(cái)富。