廈門國際銀行三明分行：反詐工作有實效， 助力破案獲表揚

近日，廈門國際銀行三明分行憑借敏銳的風(fēng)險防控意識和高效的警銀協(xié)作機制，成功協(xié)助公安機關(guān)破獲一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，獲得三明市政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機制辦公室書面表揚。此次案件的成功偵破，彰顯了該行在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、守護群眾財產(chǎn)安全中的責(zé)任擔(dān)當(dāng)與專業(yè)能力。

精準預(yù)警，筑牢反詐“第一道防線”。2025年4月14日，廈門國際銀行三明分行在日常交易排查中發(fā)現(xiàn)，一名可疑人員連續(xù)三日凌晨在自助設(shè)備進行取款操作，取款賬戶涉及多人，取款金額均達當(dāng)日上限。面對可疑情況，廈門國際銀行三明分行立即啟動應(yīng)急預(yù)案，迅速采取有效措施，第一時間調(diào)取監(jiān)控錄像，并同步電話報備三明市反詐中心，及時提供完整交易流水等關(guān)鍵證據(jù)，在反詐中心指導(dǎo)下持續(xù)跟進案件進展，積極配合調(diào)查取證。經(jīng)與三明市反詐中心的通力協(xié)作，公安機關(guān)于4月15日成功搗毀犯罪團伙，抓獲其中1名犯罪嫌疑人。  

多措并舉，構(gòu)建反詐長效工作機制。近年來，廈門國際銀行三明分行將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為履行金融社會責(zé)任的重要抓手，建立起“科技+機制+宣教”三位一體的防控體系。在機制建設(shè)方面，成立由分行行長為組長的賬戶服務(wù)與涉詐涉賭資金鏈治理工作小組，建立賬戶分級管理、可疑交易“T+0”研判、警銀聯(lián)動等機制，有效攔截異常開戶、管控高危賬戶?？萍假x能方面，反洗錢系統(tǒng)嵌入電信詐騙預(yù)警模型，可精準判斷可疑交易與異常交易，特別是針對分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出等交易操作進行監(jiān)控排查。宣傳教育方面，立足地區(qū)實際，創(chuàng)新宣傳形式，通過群眾喜聞樂見的方式推動反詐知識進企業(yè)、進社區(qū)、進商圈，進一步提升社會公眾的反詐意識。  

未來，廈門國際銀行三明分行將持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險監(jiān)測模型，提升對新型詐騙手段的預(yù)判和攔截水平；深化與公安機關(guān)、反詐中心、社區(qū)街道的聯(lián)防聯(lián)控機制，推動線索共享、應(yīng)急處置等環(huán)節(jié)無縫銜接，共同織密反詐防護網(wǎng)，著力構(gòu)建“人人識詐、全民反詐”的社會氛圍，切實履行金融機構(gòu)社會責(zé)任。