違規(guī)發(fā)放委托貸款 貸款業(yè)務(wù)違規(guī)成招商銀行“重災(zāi)區(qū)”

4月13日，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)青海監(jiān)管局發(fā)布“青銀監(jiān)罰決字〔2017〕3號(hào)”行政處罰決定書(shū)顯示，招商銀行股份有限公司西寧分行因違規(guī)被警告。

信息顯示，招商銀行股份有限公司西寧分行的主要違法違規(guī)事實(shí)是違規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)發(fā)放委托貸款。青海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，對(duì)該行作出警告。作出處罰決定的日期是2017年3月30日。

千龍網(wǎng)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，招商銀行年內(nèi)被點(diǎn)名已不是新鮮事，4月10日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)公布對(duì)招商銀行股份有限公司的行政處罰，招商銀行主要負(fù)責(zé)人為李建紅。該行存在批量轉(zhuǎn)讓個(gè)人貸款的主要違法違規(guī)事實(shí)。依據(jù)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》第八條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)決定，對(duì)招商銀行罰款50萬(wàn)元。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)臺(tái)州監(jiān)管分局1月24日發(fā)布的臺(tái)銀監(jiān)罰決字〔2017〕3號(hào)行政處罰決定書(shū)顯示，招商銀行臺(tái)州分行存在貸款資金轉(zhuǎn)本行承兌匯票保證金、貸款資金回流本行補(bǔ)敞口或轉(zhuǎn)存銀承保證金以及國(guó)內(nèi)信用證議付資金回流開(kāi)證人用于滾動(dòng)開(kāi)證保證金且貿(mào)易背景不真實(shí)等違法違規(guī)行為，故中國(guó)銀監(jiān)會(huì)臺(tái)州監(jiān)管分局決定對(duì)招商銀行臺(tái)州分行罰款人民幣60萬(wàn)元。