神秘買金人牽出洗錢案！聽警方講述來龍去脈

購買金條進(jìn)行投資，是一種常見的理財(cái)方式，但是作為一種價(jià)格昂貴、行情隨時(shí)波動(dòng)的貴金屬，大家在購買黃金的時(shí)候還是會(huì)比較謹(jǐn)慎。然而，今年1月份，北京警方接到一些金店的反映，他們店里突然來了一些和普通顧客不一樣的年輕人。這些人進(jìn)了金店既不問價(jià)格，也不關(guān)心行情，一出手就是一兩百萬元，而且北京的多家金店，都出現(xiàn)了這樣的神秘買金人。他們究竟是什么人呢？買大量黃金的用途又是什么呢？

根據(jù)金店反饋的情況，警方調(diào)取了這些人購買黃金時(shí)的視頻資料。畫面里，一名黑衣男子走進(jìn)商場(chǎng)后，直奔金店柜臺(tái)開始購買金條。

北京市公安局刑事偵查總隊(duì)六支隊(duì)四中隊(duì)副中隊(duì)長(zhǎng) 魏亮：他們進(jìn)金店都是戴著帽子和口罩，把自己偽裝得比較嚴(yán)密。不像一般的顧客到了金店以后到處轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，他們目的非常明確，就是奔著投資金條去的。

和普通消費(fèi)者不一樣，男子沒有在柜臺(tái)前挑選比對(duì)，而且他對(duì)項(xiàng)鏈、戒指、手鐲這些金飾品似乎并不感興趣，只關(guān)心黃金的克重和庫存。據(jù)店員回憶，當(dāng)天這名男子用刷卡的方式一下就購買了三公斤金條，消費(fèi)金額數(shù)百萬元。

北京市公安局刑事偵查總隊(duì)六支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng) 李佳：他們主要是買投資理財(cái)類金條，因?yàn)橥顿Y理財(cái)類金條沒有加工費(fèi)。投資理財(cái)類黃金純是金價(jià)，是以金價(jià)來掛鉤的。

雖然開金店什么樣的顧客都有可能遇到，但是像這名男子一下就買走三公斤金條的，并不多見。而僅僅兩天之后，同樣還是這名男子，再次來到了這家金店，同樣用刷卡的方式又買走了兩公斤的金條。

北京市公安局刑事偵查總隊(duì)六支隊(duì)四中隊(duì)副中隊(duì)長(zhǎng) 魏亮：他們?cè)谫I金之前，對(duì)金店的儲(chǔ)存量應(yīng)該是有所了解的。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一段時(shí)間以來，還有一些像這名男子一樣的顧客，頻繁出入北京各大金店，大量購買金條。這些人來自全國各地，但身份卻并不像是普通游客那么簡(jiǎn)單。

北京市公安局刑事偵查總隊(duì)六支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng) 李佳：他們出現(xiàn)在北京不同的點(diǎn)位不同的金店，他們?nèi)ブ耙矔?huì)提前打聽好這個(gè)金店到底有多少黃金，有的也會(huì)跟這個(gè)店鋪的人說要準(zhǔn)備多少公斤。

除此之外，警方發(fā)現(xiàn)這些購買黃金的人還有一個(gè)規(guī)律，他們一般選擇的金店都是在人流密集的商場(chǎng)，而且同一家金店他們最多光顧不超過兩次。

頻繁購買黃金，一次就要刷卡上百萬元，雖然這些購買黃金的神秘男子出手十分闊綽，但明顯不是普通的消費(fèi)者。警方進(jìn)一步調(diào)查后確認(rèn)，這些男子用來買金條的錢都是贓款，而他們所刷的銀行卡都是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中的涉案銀行卡。

北京市公安局刑事偵查總隊(duì)六支隊(duì)四中隊(duì)副中隊(duì)長(zhǎng) 魏亮：境外行騙，把事主的錢騙到手之后，他們會(huì)轉(zhuǎn)到指定的一級(jí)卡里面。

北京市公安局刑事偵查總隊(duì)六支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng) 李佳：嫌疑人為了防止我們止付凍結(jié)，把贓款能夠及時(shí)快速有效地轉(zhuǎn)移出去，他們采用這種用POS機(jī)刷卡購買黃金的方式來轉(zhuǎn)移涉案的資金。

在確定這些買金人的身份后，警方?jīng)Q定循線追查，那么這些犯罪嫌疑人購買黃金之后，又是如何處理這些黃金的呢？

北京市公安局刑事偵查總隊(duì)六支隊(duì)四中隊(duì)副中隊(duì)長(zhǎng) 魏亮：他們買完金條之后會(huì)再轉(zhuǎn)手，會(huì)有專門的人跟他們對(duì)接，然后收走他們的金條。他們只是負(fù)責(zé)買金這一個(gè)環(huán)節(jié)，金條后續(xù)的流向，他們是不掌握的。

北京市公安局刑事偵查總隊(duì)六支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng) 李佳：他們?cè)谛l(wèi)生間，通過隔斷直接把黃金交給對(duì)方，連對(duì)方的長(zhǎng)相都不知道，也沒有聯(lián)系方式。

據(jù)警方調(diào)查，這些購買黃金的人每次把黃金交出去后，就可以得到500元左右的跑腿費(fèi)。隨后，他們便會(huì)按照上線的指示，離開北京前往下一個(gè)城市繼續(xù)作案。

掌握?qǐng)F(tuán)伙運(yùn)作方式 深挖背后操縱者

這伙買金人的套路和軌跡，已經(jīng)被警方掌握得一清二楚了。隨著調(diào)查的深入，他們背后的操縱者也浮出了水面。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這伙人的分工十分明確。為了將詐騙所得贓款洗白，境外詐騙團(tuán)伙會(huì)雇一名境內(nèi)代理人，這名代理人要按照境外詐騙團(tuán)伙的指示管控三撥人，分別是組織人、買金人、賣金人。這三撥人各司其職，聽從境內(nèi)代理人的指揮，完成整個(gè)詐騙贓款洗錢的工作。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，買金人是整個(gè)洗錢環(huán)節(jié)中最關(guān)鍵的一環(huán)，但是由于他們需要頻繁出入公共場(chǎng)合刷卡購買黃金，所以也比較容易暴露身份，因此境外詐騙團(tuán)伙在挑選這些買金人的時(shí)候也是動(dòng)了一番心思。

北京市公安局刑事偵查總隊(duì)六支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng) 李佳：買金人一般是在境外的賭博網(wǎng)站上輸了錢，詐騙團(tuán)伙說這樣可以快速便捷掙到錢。而且欺騙他們算是比較安全，公安局不會(huì)發(fā)現(xiàn)。

據(jù)警方調(diào)查，這些買金人得到指令來到北京后，并不是第一時(shí)間就去瘋狂購買黃金，而是會(huì)先拿到幾張沒有余額的銀行卡。一旦境外詐騙團(tuán)伙詐騙得手，他們就會(huì)第一時(shí)間遠(yuǎn)程操控這些買金人，第一時(shí)間去金店購買黃金。

詐騙、轉(zhuǎn)賬、刷卡，這樣的買金洗錢手段可謂是環(huán)環(huán)相扣，給警方打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪帶來了很大的難度。針對(duì)這個(gè)犯罪團(tuán)伙的作案特點(diǎn)，北京市公安局刑偵總隊(duì)成立專案組，聯(lián)合多地警方同步開展偵查，先后鎖定了以郭某、張某為首的兩個(gè)“買金”洗錢犯罪團(tuán)伙。1月13日，北京警方組織40余名警力在北京、湖南、廣西、云南等四地同步開展收網(wǎng)行動(dòng)，將多名犯罪嫌疑人抓捕歸案。

北京市公安局刑事偵查總隊(duì)六支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng) 李佳：現(xiàn)場(chǎng)起獲15.55公斤黃金。截至目前，我們已經(jīng)打掉了7個(gè)團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人36人。

目前，36名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

開業(yè)不到一個(gè)月 金店經(jīng)營顯現(xiàn)異常

廣東汕頭警方同樣破獲了一起“黃金洗錢”案。不過首先引起警方注意的并不是購買黃金的人，而是一家售賣黃金的小店。

2022年6月，汕頭警方接到線索，當(dāng)?shù)匾患覄倓偛砰_業(yè)不到一個(gè)月的金店經(jīng)營有些異常。

汕頭市公安局金平分局刑偵大隊(duì)五中隊(duì)副中隊(duì)長(zhǎng) 羅晨：這個(gè)金店大概不到一個(gè)月的時(shí)間，整個(gè)流水達(dá)到了1000多萬元。

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這家金店位于一條人流稀少的街道上，店面規(guī)模比較小，擺在柜臺(tái)上售賣的首飾品也十分有限，怎么看也不像會(huì)有如此大的資金流水。民警實(shí)地走訪后，更是覺得有些異常。

小店門可羅雀，難得遇到上門的客人，店員卻還擺出一副冷冰冰的態(tài)度，那這千萬流水到底是從何而來呢？這背后，到底隱藏著什么呢？

原來，這家金店的老板名叫張某，35歲，此前一直在潮州市饒平縣做燒烤生意，一個(gè)月前，不知何故突然來到汕頭開了這家金店。隨著調(diào)查的深入，警方越來越覺得這家金店疑點(diǎn)重重。

汕頭市公安局金平分局刑偵大隊(duì)五中隊(duì)民警 林健：在蹲守的過程當(dāng)中，我們發(fā)現(xiàn)有一名女子到了這個(gè)店里，她的行為裝扮是比較怪異。她經(jīng)常都是戴著口罩，戴著鴨舌帽，她在店里待了有幾個(gè)小時(shí)的時(shí)間。因此，我們覺得可以從這個(gè)女子身上進(jìn)行突破。

女子遮擋嚴(yán)實(shí) 連續(xù)多日在金店消費(fèi)

這名神秘女子的出現(xiàn)，讓民警感覺到一絲不同尋常的氣息。民警調(diào)取了金店附近的視頻發(fā)現(xiàn)，這名神秘女子經(jīng)常遮得嚴(yán)嚴(yán)實(shí)實(shí)，連續(xù)多日出現(xiàn)在金店里。

豪擲百萬買黃金，還一連買了好幾天，警方認(rèn)為這名女子絕不是普通的消費(fèi)者那么簡(jiǎn)單。經(jīng)過調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)這名女子名叫詹某，是汕頭本地人，平日生活深居簡(jiǎn)出，社會(huì)關(guān)系比較簡(jiǎn)單。但是詹某的收入不高，家庭條件也十分普通，所以她的經(jīng)濟(jì)收入并不足以支持她進(jìn)行如此奢侈的消費(fèi)。那么，詹某用于購買金條的資金又是哪來的呢？

民警通過進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詹某在店內(nèi)使用了多張銀行卡進(jìn)行刷卡消費(fèi)，共刷卡221筆，總金額1400多萬元。而這些銀行卡賬戶來自全國各地，分屬不同的戶名。警方對(duì)這些在店內(nèi)消費(fèi)的銀行卡一一進(jìn)行了溯源排查，發(fā)現(xiàn)這些資金竟然與外地一個(gè)詐騙團(tuán)伙有關(guān)聯(lián)。

2022年8月，汕頭警方將金店老板張某以及店長(zhǎng)張某欽和一名金店店員抓捕歸案。經(jīng)過審訊，這個(gè)神秘金店的面紗終于揭開。

原來，這家金店正是打著經(jīng)營黃金首飾生意的幌子，背地里卻是為涉詐資金進(jìn)行轉(zhuǎn)賬洗錢犯罪活動(dòng)。

汕頭市公安局金平分局刑偵大隊(duì)五中隊(duì)副中隊(duì)長(zhǎng) 羅晨：利用金店洗錢應(yīng)該是一個(gè)比較新方式。現(xiàn)在通過這種方式，表面上是合法經(jīng)營的方式，實(shí)際上是涉嫌洗錢。這些手段就是為了規(guī)避我們公安機(jī)關(guān)的偵查。

汕頭警方隨后將買金人詹某抓獲，經(jīng)審訊，金店老板張某和買金人詹某之前并不認(rèn)識(shí)。詹某每次都是通過電話獲取指令，直接去店里購買金條。

對(duì)于這些金條的去向以及幕后操控的犯罪嫌疑人，汕頭警方正在進(jìn)一步的偵查之中。然而，由于金店老板和買金人都是被境外詐騙團(tuán)伙遠(yuǎn)程操控，因此案件偵破存在很大難度。警方再次提醒，不管是商家還是個(gè)人，切莫因一點(diǎn)小利蒙蔽雙眼，最后成為境外詐騙團(tuán)伙的幫兇，得不償失。