郵儲(chǔ)銀行龍巖市分行：關(guān)于出租出售銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)提示

近年來(lái)，很多不明真相的學(xué)生、村民，在被開(kāi)卡中介忽悠后，不惜犧牲自己的信用辦理銀行卡進(jìn)行販賣，最后受到法律懲處或者信用懲戒，讓人痛心。

日常生活中，大家也許都看到或者收到過(guò)關(guān)于“收購(gòu)銀行卡”、“出租出借銀行卡”的各種信息。那么，這些人拿到銀行卡是要干什么呢？

一、被收購(gòu)的銀行卡都拿去做了什么？

主要被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)或洗錢(qián)犯罪團(tuán)伙洗錢(qián)，通過(guò)這些銀行卡，將被騙的資金通過(guò)多次多級(jí)轉(zhuǎn)賬進(jìn)行漂白，直至警方無(wú)法追查資金流向，這種行為觸犯了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

二、非法出租、出售銀行卡可能承擔(dān)的嚴(yán)重后果

1.信用懲戒

人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，違法違規(guī)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。

2.限制辦理業(yè)務(wù)

5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說(shuō)，相關(guān)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購(gòu)物，不能通過(guò)購(gòu)物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊(cè)支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包、和掃碼付款。懲戒期滿，銀行和支付機(jī)構(gòu)也會(huì)加大開(kāi)戶審核力度。

3.法律處分

非法買(mǎi)賣個(gè)人銀行賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪、買(mǎi)賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至詐騙罪，給個(gè)人帶來(lái)牢獄之災(zāi)。

三、風(fēng)險(xiǎn)提示

出租、出售、出借個(gè)人銀行賬戶，都屬于違法行為，把自己的卡提供給犯罪分子使用，就是犯罪分子的“幫兇”，同樣要承擔(dān)法律責(zé)任。不論何種情況，在面對(duì)不法分子提出租借、收購(gòu)手機(jī)卡、銀行卡和支付賬號(hào)等要求時(shí)，一定要保持清醒頭腦，明辨是非不為所動(dòng)，千萬(wàn)不要以身試法，尤其是受騙群體，法律不會(huì)因?yàn)槟闶鞘茯_者而減輕懲罰。