郵儲銀行霞浦縣支行：警銀聯(lián)動堵截涉詐資金 守護(hù)群眾財產(chǎn)安全

6月7日，郵儲銀行霞浦縣支行通過敏銳的風(fēng)險識別與警銀聯(lián)動機(jī)制，成功攔截一筆10萬元涉詐資金轉(zhuǎn)賬，為客戶避免潛在財產(chǎn)損失。

當(dāng)日上午，客戶林女士匆忙來到支行營業(yè)大廳，要求向名為 “花**”的賬戶轉(zhuǎn)賬10萬元。柜員在業(yè)務(wù)辦理中發(fā)現(xiàn)兩大異常：一是該筆資金剛轉(zhuǎn)入林女士賬戶不足48小時便加急轉(zhuǎn)出；二是交易對手姓氏組合在寧德地區(qū)極為罕見。進(jìn)一步詢問得知，林女士稱該筆資金為朋友委托國外代購的退款，但資金需轉(zhuǎn)回至“陌生第三方賬戶”。這一說法引發(fā)柜員警覺——正常代購?fù)丝钔ǔＴ贩祷馗犊钯~戶，而林女士描述的“代收—轉(zhuǎn)陌生賬戶”流程存在明顯邏輯漏洞，嚴(yán)重違背交易常識，極可能涉及電信詐騙洗錢環(huán)節(jié)。

意識到情況緊急，柜員立即啟動反詐應(yīng)急機(jī)制：一方面耐心向林女士說明出租、出借銀行卡的法律風(fēng)險，勸阻其暫停轉(zhuǎn)賬；另一方面，營業(yè)主管迅速通過公安聯(lián)審系統(tǒng)上報情況。霞浦縣公安聯(lián)審部門當(dāng)即回復(fù)：“暫不予辦理，需客戶攜帶聯(lián)審單、身份信息確認(rèn)表及賬戶流水配合當(dāng)面核查。”經(jīng)銀行工作人員反復(fù)解釋，林女士逐漸意識到資金流向的不合理性，最終同意暫停操作。次日，公安部門正式反饋：該筆10萬元資金確屬涉詐款項(xiàng)，相關(guān)賬戶已被司法止付。

此次成功堵截是郵儲銀行霞浦縣支行落實(shí)金融反詐責(zé)任的典型案例。該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將持續(xù)強(qiáng)化員工反詐技能培訓(xùn)，深化與公安等部門的聯(lián)動協(xié)作機(jī)制，通過“技防+人防”雙重手段，織密反詐防護(hù)網(wǎng)，全力守護(hù)群眾“錢袋子”，為筑牢區(qū)域金融安全屏障貢獻(xiàn)力量。