銀湖網(wǎng)被立案怎么回事？銀湖網(wǎng)案情詳情始末為什么被立案

熊貓金控官宣銀湖網(wǎng)被立案后，今日開(kāi)盤(pán)股價(jià)一字跌停，封單超6萬(wàn)手。

10月9日晚間，熊貓金控公告稱，近日得知銀湖網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（下稱“銀湖網(wǎng)”）已被北京市公安局東城分局經(jīng)偵支隊(duì)立案。

銀湖網(wǎng)疑似已經(jīng)“停擺”，其官網(wǎng)披露的截至2019年10月10日0點(diǎn)的各項(xiàng)數(shù)據(jù)皆為0。

10月10日下午，《國(guó)際金融報(bào)》記者撥打銀湖網(wǎng)及熊貓金控公開(kāi)披露的電話號(hào)碼，銀湖網(wǎng)客服電話（400-686-6611）無(wú)法接通，而熊貓金控在2019年半年報(bào)中披露的聯(lián)系電話（0731-8362-0963）已經(jīng)是空號(hào)。

據(jù)記者了解，隨著互金整治的深入，從煙花業(yè)轉(zhuǎn)型到互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的熊貓金控深受影響，業(yè)績(jī)大幅下滑，出現(xiàn)巨額虧損，早已準(zhǔn)備剝離互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)，轉(zhuǎn)向新能源行業(yè)。

然而，二次轉(zhuǎn)型并不順暢，熊貓金控新能源夢(mèng)還沒(méi)開(kāi)始就宣告終止。如今的熊貓金控?zé)熁I(yè)務(wù)持續(xù)萎縮，互金資產(chǎn)要么剝離要么被立案，實(shí)控人趙偉平也因涉嫌泄露內(nèi)幕信息而被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，前路可謂“暗淡無(wú)光”。

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互金夢(mèng)碎

銀湖網(wǎng)官網(wǎng)披露，目前平臺(tái)累計(jì)出借金額超112億3133萬(wàn)元，注冊(cè)人數(shù)122萬(wàn)4413人。截至2019年4月1日0點(diǎn)，平臺(tái)借貸余額33.73億元，借貸余額筆數(shù)20330筆。

天眼查數(shù)據(jù)顯示，銀湖網(wǎng)的運(yùn)營(yíng)主體為銀湖網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，該公司成立于2014年4月，注冊(cè)資本2億元。該公司是A股上市公司熊貓金控股份有限公司的全資孫公司，最終受益人為銀湖網(wǎng)創(chuàng)始人兼CEO趙偉平。

據(jù)悉，趙偉平是A股上市公司熊貓金控的創(chuàng)始人和實(shí)控人，被稱為“煙花大王”，是國(guó)家煙花爆竹標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)副主任委員，2008年擔(dān)任北京奧運(yùn)會(huì)開(kāi)幕式鳥(niǎo)巢及長(zhǎng)城煙花燃放總指揮，專(zhuān)注煙花行業(yè)近30年。

除銀湖網(wǎng)外，趙偉平還是互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)熊貓金庫(kù)的疑似實(shí)際控制人。目前，熊貓金庫(kù)的用戶數(shù)達(dá)104萬(wàn)，累計(jì)交易額達(dá)149億5730萬(wàn)元。

隨著熊貓金控官宣銀湖網(wǎng)被警方立案調(diào)查，有分析指出，“煙花大王”趙偉平轉(zhuǎn)型互聯(lián)網(wǎng)金融的夢(mèng)宣告徹底破碎。

對(duì)于銀湖網(wǎng)被立案，熊貓金控則表示，上述案件尚處于立案階段，銀湖網(wǎng)將積極配合公安部門(mén)的調(diào)查工作。此次銀湖網(wǎng)被立案對(duì)公司的影響尚存在不確定性。

實(shí)際上，熊貓金控早已著手剝離互金資產(chǎn)。熊貓金控在今年的2月2日公告稱，公司全資子公司熊貓資本管理有限公司（下稱“熊貓資本”）擬與實(shí)際控制人趙偉平簽署協(xié)議，將持有的銀湖網(wǎng)100%股權(quán)作價(jià)2.19億元轉(zhuǎn)讓給趙偉平。

1月17日，熊貓金控發(fā)布的重大資產(chǎn)出售報(bào)告書(shū)顯示，擬出售萊商銀行3.33%股份、湖南銀港70%股權(quán)和廣州熊貓小貸100%股權(quán)。

2018年10月19日，熊貓金控宣布，擬與深圳正前方金融服務(wù)有限公司簽署協(xié)議，作價(jià)2.1億元向其轉(zhuǎn)讓旗下廣州市熊貓互聯(lián)網(wǎng)小額貸款有限公司（下稱“廣州熊貓小貸”）100%的股權(quán)，同時(shí)還擬向湖南華晨投資置業(yè)有限公司轉(zhuǎn)讓旗下瀏陽(yáng)銀湖投資有限公司100%的股權(quán)，作價(jià)1688萬(wàn)元。

更早前的2018年9月14日，熊貓金控宣布將所持有的湖南銀港咨詢管理有限公司（下稱“湖南銀港”，“熊貓金庫(kù)”運(yùn)營(yíng)主體）70%股權(quán)以5712.3萬(wàn)元轉(zhuǎn)讓給趙偉平。

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多次違規(guī)

除了銀湖網(wǎng)被公安調(diào)查，核心人物趙偉平也正被證監(jiān)會(huì)調(diào)查，被調(diào)查的原因是“涉嫌泄露內(nèi)幕信息”。熊貓金控曾表示，本次立案調(diào)查事項(xiàng)系針對(duì)趙偉平個(gè)人的調(diào)查，不涉及公司，不會(huì)對(duì)公司日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生影響。

熊貓金控實(shí)際控制人趙偉平被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或因一則直播。2018年8月27日，趙偉平通過(guò)直播表示，公司旗下互金平臺(tái)熊貓金庫(kù)及銀湖網(wǎng)出現(xiàn)了擠兌以及逾期問(wèn)題，預(yù)計(jì)會(huì)在兩年內(nèi)完成兌付。在直播中，趙偉平還透露了銀湖網(wǎng)及熊貓金庫(kù)兌付危機(jī)的細(xì)節(jié)。

趙偉平的直播內(nèi)容當(dāng)時(shí)就引起了監(jiān)管層的關(guān)注。熊貓金控于2018年8月31日收到上海證券交易所《關(guān)于熊貓金控股份有限公司媒體報(bào)道相關(guān)事項(xiàng)的監(jiān)管工作函》，2018年9月21日收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)湖南監(jiān)管局（下稱“湖南證監(jiān)局”）《關(guān)于對(duì)熊貓金控股份有限公司采取責(zé)令公開(kāi)說(shuō)明措施的決定》。

湖南證監(jiān)局指出，熊貓金控實(shí)際控制人于2018年8月27日通過(guò)網(wǎng)絡(luò)直播發(fā)布了“（熊貓金庫(kù)）發(fā)生擠兌”、“（投資者）大量提前退出”等言論，部分媒體刊登轉(zhuǎn)載了“實(shí)控人直播宣，熊貓金控陷兌付危機(jī)”的報(bào)道，引起了市場(chǎng)的關(guān)注和投資者質(zhì)疑。熊貓金控在知悉P2P主營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)發(fā)生重大變化的情況下，未及時(shí)披露有關(guān)信息。

上海證券交易所表示，網(wǎng)絡(luò)借貸中介是熊貓金控主營(yíng)業(yè)務(wù)之一，熊貓金庫(kù)和銀湖網(wǎng)作為P2P平臺(tái)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司的持續(xù)經(jīng)營(yíng)影響重大，可能對(duì)公司股票價(jià)格產(chǎn)生重大影響，相關(guān)信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、客觀地在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上進(jìn)行披露。

記者注意到，趙偉平及熊貓金控高管曾多次因違規(guī)遭監(jiān)管問(wèn)責(zé)。證監(jiān)會(huì)2010年11月發(fā)布行政處罰決定書(shū)顯示，2006年期間，廣州攀達(dá)及其實(shí)控人趙偉平，在買(mǎi)入瀏陽(yáng)花炮股票后未披露其中一致行動(dòng)關(guān)系，且趙偉平在當(dāng)選瀏陽(yáng)花炮董事后6個(gè)月內(nèi)違規(guī)買(mǎi)入賣(mài)出公司股票，對(duì)此證監(jiān)會(huì)給予警告并處罰趙偉平共計(jì)15萬(wàn)元，并責(zé)令其返還短線交易獲利的370萬(wàn)元。

此外，經(jīng)上海證券交易所上市公司監(jiān)管一部（下稱“上交所監(jiān)管一部”）查明，2014年11月，熊貓煙花相關(guān)人員在接受媒體采訪時(shí)透露，旗下從事P2P互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的銀湖網(wǎng)2015年計(jì)劃成交額100億元、擬開(kāi)發(fā)500家O2O網(wǎng)點(diǎn)等，但公司事后確認(rèn)銀湖網(wǎng)2015年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)及開(kāi)發(fā)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)尚未確定。

上交所監(jiān)管一部認(rèn)為，熊貓煙花以新聞發(fā)布的方式代替信息披露，且發(fā)布的信息與事實(shí)不符，不夠?qū)徤?、客觀，違反了《上海證券交易所股票上市規(guī)則》有關(guān)規(guī)定；時(shí)任熊貓煙花董事會(huì)秘書(shū)黃葉璞作為公司信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)人，未勤勉盡責(zé)，對(duì)公司的違規(guī)行為負(fù)有相應(yīng)責(zé)任，上交所監(jiān)管一部對(duì)此予以關(guān)注。

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轉(zhuǎn)型“夭折”

在趙偉平被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查前，熊貓金控正試圖從互聯(lián)網(wǎng)金融的泥潭中抽身，轉(zhuǎn)向新能源領(lǐng)域，然而轉(zhuǎn)型之路并不順暢。

2018年11月12日晚，熊貓金控公告稱，擬以11.55億元現(xiàn)金收購(gòu)新三板掛牌公司南通歐貝黎新能源電力股份有限公司（下稱“歐貝黎電力”）55%的股權(quán)。

熊貓金控表示，公司受讓歐貝黎電力55%股權(quán)交易的實(shí)施有利于上市公司盤(pán)活資產(chǎn)、釋放資源；同時(shí)也有助于上市公司調(diào)整優(yōu)化業(yè)務(wù)布局，進(jìn)入國(guó)家政策大力支持的新能源電力產(chǎn)業(yè)，未來(lái)熊貓金控有望形成金控、煙花、新能源電力三大業(yè)務(wù)格局。

然而，因熊貓金控發(fā)布收購(gòu)公告后遲遲未公布后續(xù)進(jìn)展，上交所就此向熊貓金控下發(fā)了問(wèn)詢函。不久之后，熊貓金控宣布本次收購(gòu)“流產(chǎn)”。

2019年1月12日，熊貓金控發(fā)布公告稱，該公司與交易對(duì)方就交易有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行了溝通協(xié)商，但雙方就本次交易涉及的相關(guān)條款等事宜仍存在較大分歧，有關(guān)事項(xiàng)未達(dá)成一致意見(jiàn)。

“同時(shí)，獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)、法律顧問(wèn)、審計(jì)機(jī)構(gòu)和評(píng)估機(jī)構(gòu)等相關(guān)中介機(jī)構(gòu)對(duì)于本次交易的盡職調(diào)查尚未全面、深入展開(kāi)，因此熊貓金控認(rèn)為，短期內(nèi)完成本次交易存在較大難度，故而終止了上述收購(gòu)。”熊貓金控稱。

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持續(xù)虧損

由于轉(zhuǎn)型不暢，互金業(yè)務(wù)大幅削減、平臺(tái)陷入“兌付泥潭”，熊貓金控業(yè)績(jī)持續(xù)下滑。

熊貓金控發(fā)布的2019年半年報(bào)顯示，該公司今年上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)收8666.71萬(wàn)元，同比減少43.45%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)-1319.48萬(wàn)元，同比減少535.65%。

依據(jù)半年報(bào)披露信息，熊貓金控主要業(yè)務(wù)為互聯(lián)網(wǎng)金融和煙花出口業(yè)務(wù)，其中互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)主要通過(guò)網(wǎng)貸平臺(tái)“銀湖網(wǎng)”與熊貓小貸開(kāi)展。記者了解到，在2018年9月湖南銀港咨詢管理有限公司被剝離前，熊貓金控還持有其運(yùn)營(yíng)的P2P平臺(tái)“熊貓金庫(kù)”70%股權(quán)。

從財(cái)報(bào)看，“銀湖網(wǎng)”由熊貓金控全資子公司銀湖網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“銀湖網(wǎng)絡(luò)”）運(yùn)營(yíng)，2019年上半年銀湖網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入344.13萬(wàn)元，較上年同期的4107.7萬(wàn)元下滑91.62%；虧損3930.47萬(wàn)元，與上年同期盈利1813.29萬(wàn)元相比下滑316.76%。

熊貓金控在半年報(bào)中表示，由于網(wǎng)貸行業(yè)自身的問(wèn)題，和經(jīng)濟(jì)環(huán)境及政策的影響，自2018年6月起，網(wǎng)貸行業(yè)整體交易額大幅下滑。2019年初以來(lái)，各地監(jiān)管部門(mén)紛紛出臺(tái)“網(wǎng)貸平臺(tái)良性退出指引”，規(guī)模巨大的龍頭平臺(tái)也開(kāi)始轉(zhuǎn)型或退出，行業(yè)的未來(lái)還很迷茫。

實(shí)際上，熊貓金控業(yè)績(jī)從2018年開(kāi)始就已經(jīng)在走下坡路。2018年年度報(bào)告顯示，熊貓金控2018年全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2.83億元，同比下降17.43%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)-5503.86萬(wàn)元，同比下降374.41%。

到2018年底，熊貓金控總資產(chǎn)9.42億元，較年初下降25.78%；歸屬于上市股東的所有者權(quán)益為6.72億元，較年初下降7.16%；經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~-1.94億元，同比減少210.41%。

值得一提的是，2019年4月，天健會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）為熊貓金控出具了帶強(qiáng)調(diào)事項(xiàng)段、其他事項(xiàng)段或與持續(xù)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的重大不確定性段的無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。報(bào)告指出，熊貓金控公司實(shí)際控制人趙偉平承諾對(duì)銀湖網(wǎng)平臺(tái)投資人出借款產(chǎn)生的逾期和壞賬承擔(dān)連帶支付責(zé)任。截至審計(jì)報(bào)告出具日，趙偉平直接和間接持有的熊貓金控公司的股票已全部質(zhì)押，且正接受中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于涉嫌泄露內(nèi)幕信息的調(diào)查。