泉州金融監(jiān)管分局：打出防非打非“組合拳” 守好人民群眾“錢袋子”

2024年，習近平總書記在省部級主要領(lǐng)導干部推動金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班上強調(diào)：“地方管控不住風險，不僅會搞垮轄區(qū)內(nèi)金融生態(tài)、大傷經(jīng)濟元氣，還可能直接影響全國穩(wěn)定大局”“各地要立足一域謀全局，落實好屬地風險處置和維穩(wěn)責任”。

從處置“標會”風險到提出“依法將所有金融活動全部納入監(jiān)管”“切實把維護金融安全作為治國理政的一件大事”……從地方實踐到國家戰(zhàn)略，習近平同志對金融安全的重視程度一以貫之，推動將金融安全上升為國家安全的重要組成部分。——節(jié)選自新華社《為有源頭活水來——習近平同志在閩金融論述與實踐啟示》報道

泉州金融監(jiān)管分局牢固樹立“管合法更要管非法”“管行業(yè)必須管風險”理念，堅決扛起防非打非政治責任，聚焦守護人民群眾“錢袋子”目標，打出防非打非工作“組合拳”，全方位、多層次筑牢金融安全屏障。

強化統(tǒng)籌

筑牢防非“責任田”

高位統(tǒng)籌強部署。始終堅持黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導，深刻領(lǐng)會防非打非工作的新部署、新要求，將其列為年度重點工作抓緊抓實。印發(fā)防非打非工作任務(wù)清單，制定金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”亂象治理工作行動方案并強力推進，層層壓實責任，推動各項工作部署一抓到底。

機制下沉強根基。強化央地協(xié)同，推動泉州“1（設(shè)區(qū)市）+13個縣（市、區(qū)）”成立防非打非工作領(lǐng)導小組，實現(xiàn)縣域全覆蓋，并同步推動各銀行保險機構(gòu)成立領(lǐng)導小組。南安金融監(jiān)管支局、惠安金融監(jiān)管支局率先開展網(wǎng)格化試點，將防非打非工作深度融入基層治理。安溪金融監(jiān)管支局加強監(jiān)測預(yù)警，聯(lián)合當?shù)赜嘘P(guān)部門及時查處某外來新型涉美元穩(wěn)定幣非法金融活動，為300余名投資者挽回損失超400萬元。

▲泉州金融監(jiān)管分局聯(lián)合泉州市委金融辦召開防范非法金融活動工作推進會

科技賦能

織密風險“監(jiān)測網(wǎng)”

精準“畫像”強穿透。率先成立智能監(jiān)管實驗室，深度運用監(jiān)管分析系統(tǒng)，融合外部線索、工商登記信息等，持續(xù)迭代優(yōu)化監(jiān)測分析模型，實現(xiàn)對非法金融活動關(guān)系網(wǎng)、資金流的穿透式鎖定和精準“畫像”，有效提升早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警能力。

機構(gòu)聯(lián)防筑“智”盾。推動銀行保險機構(gòu)強化防非打非科技支撐，充分利用大數(shù)據(jù)、機器學習、人工智能等新興技術(shù)，完善監(jiān)測預(yù)警體系建設(shè)，提升識別異常賬戶和資金異動能力，筑牢風險防控“第一道防線”。近年來，轄區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)累計堵截異常開戶500余起，幫助群眾避免經(jīng)濟損失近千萬元。

協(xié)同共治

打出治理“組合拳”

機構(gòu)端“深度體檢”。壓實銀行保險機構(gòu)主體責任，通過下發(fā)疑點清單、開展專題約談、實地督導等方式，推動開展覆蓋全流程、全崗位的深度自查，嚴防各類非法助貸、騙貸、代理退保行為，從機構(gòu)端鏟除非法金融活動生存土壤。

市場端“清源斷鏈”。聯(lián)合泉州市委金融辦、市場監(jiān)管局、公安等多部門，常態(tài)化開展“清街掃樓盯場”行動，精準打擊非法金融活動聚集點，形成強大震懾。2025年以來，成功推動15家異常貸款中介公司及涉金融屬性字樣經(jīng)營主體注銷營業(yè)執(zhí)照，凈化市場環(huán)境。

源頭筑防

提升全民“免疫力”

線下宣傳造聲勢。聯(lián)動市、縣（區(qū)）兩級打非辦開展“全民防非·行業(yè)守護”現(xiàn)場集中宣傳活動，實現(xiàn)宣傳范圍全覆蓋。督導銀行保險機構(gòu)將防非宣傳教育納入消保教育重要內(nèi)容，常態(tài)化開展宣傳教育。永春金融監(jiān)管支局聯(lián)合當?shù)卮蚍寝k、市場監(jiān)管局及10余家銀行保險機構(gòu)進校園開展集中宣傳活動，通過大講堂授課、穿插防非知識搶答環(huán)節(jié)，向1500多名學生傳授識別“校園貸”“網(wǎng)貸”等陷阱的技能。

▲泉州金融監(jiān)管分局聯(lián)合三部門開展防范非法金融集中宣傳活動啟動儀式

▲轄區(qū)金融機構(gòu)組建金融鄰里先鋒隊為群眾普及防范非法金融活動知識

線上普及掀熱潮。廣泛動員參加第五屆防非知識答題競賽和短視頻征集大賽，發(fā)動超5萬人次參與答題，創(chuàng)作《遠離職業(yè)背債陷阱》等4部原創(chuàng)短視頻獲超30萬人次點擊閱讀，切實提升人民群眾風險辨識能力和防范意識。

▲惠安金融監(jiān)管支局組建惠女金融服務(wù)隊開展防范和打擊非法金融活動集中宣傳活動

供稿：泉州金融監(jiān)管分局