行業(yè)專訪｜興業(yè)銀行南平分行：以綠色定義金融 為發(fā)展增添動(dòng)力

南平的底色是綠色，山清水秀、生態(tài)優(yōu)美，這是大自然賦予南平的寶貴財(cái)富。黨的二十大報(bào)告指出，必須牢固樹(shù)立和踐行綠水青山就是金山銀山的理念，站在人與自然和諧共生的高度謀劃發(fā)展。踐行綠色金融，支持綠色發(fā)展。作為傳承“中國(guó)首家赤道銀行”基因的興業(yè)銀行南平分行，如何推動(dòng)閩北“綠色”轉(zhuǎn)型升級(jí)之路，如何支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展轉(zhuǎn)型，疫情期間如何為企業(yè)紓困解難？興業(yè)銀行南平分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)蔡明華接受了本報(bào)記者的采訪。

▲興業(yè)銀行南平分行創(chuàng)設(shè)“科特派興業(yè)驛站”，創(chuàng)新推進(jìn)科特派服務(wù)機(jī)制煥發(fā)新活力。（資料圖片）

秉持綠色基因，賦能綠色金融，多元化金融產(chǎn)品支持綠色發(fā)展

2021年5月，興業(yè)銀行與南平市人民政府簽署“加強(qiáng)綠色金融合作助推綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)戰(zhàn)略合作協(xié)議”，將在“十四五”期間為南平市提供不低于200億元各類綠色投融資服務(wù)。至2022年10月末，南平分行已為閩北綠色發(fā)展提供各類投融資超77億元。

蔡明華表示，在興業(yè)銀行“中國(guó)首家赤道銀行”的綠色基因下，南平分行作為南平市省級(jí)綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組的唯一商業(yè)銀行成員，參與了《南平市省級(jí)綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)工作方案》起草及南平市綠色企業(yè)和綠色項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)制定，在“水、氣、土、能、林”等領(lǐng)域引領(lǐng)南平區(qū)域綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新。

據(jù)蔡明華介紹，興業(yè)銀行南平分行陸續(xù)創(chuàng)設(shè)“林業(yè)碳匯貸”“武夷山水綠金貸”“武夷山水品牌貸”等產(chǎn)品，落地省內(nèi)首例以林業(yè)碳匯為質(zhì)押物、全國(guó)首單以遠(yuǎn)期碳匯產(chǎn)品為標(biāo)的物的約定回購(gòu)融資項(xiàng)目，成為年度綠色金融優(yōu)秀案例之一；落地南平首筆整縣分布式光伏項(xiàng)目貸款，被納入央行“碳減排支持工具”支持項(xiàng)目。與南平市財(cái)政局聯(lián)合創(chuàng)設(shè)“綠色資金池貸款”，支持打造“3+4+5”綠色產(chǎn)業(yè)集群，累計(jì)落地1.84億元；與南平市工信局聯(lián)合推出“綠色轉(zhuǎn)型貸”，累計(jì)落地3.72億元。探索“水權(quán)”的資源金融創(chuàng)新，推進(jìn)全市城鄉(xiāng)供水一體化項(xiàng)目。落地南平首筆綠色票據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。2021年，轄內(nèi)順昌支行因?yàn)榫G色金融創(chuàng)新實(shí)踐的突出表現(xiàn)，被南平銀保監(jiān)分局授予“綠色支行”榮譽(yù)，這也是福建省銀行業(yè)首家“綠色支行”；今年6月，轄內(nèi)分行營(yíng)業(yè)部再獲“綠色支行”殊榮。

蔡明華表示，興業(yè)銀行南平分行將持續(xù)完善綠色信貸政策制度，破解綠色融資難題，加大綠色金融領(lǐng)域支持，加快助推綠色產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)，促進(jìn)全產(chǎn)業(yè)鏈和產(chǎn)品全生命周期綠色發(fā)展，有效提升綠色金融業(yè)務(wù)增量擴(kuò)面。至2022年10月末，南平分行綠色貸款余額33億元，存量規(guī)模位居同業(yè)前列。

▲興業(yè)銀行南平分行工作人員走訪順昌縣升升木業(yè)有限公司，了解生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，支持閩北綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。（資料圖片）

扶持優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)，為企業(yè)紓困解難，在武夷新區(qū)建設(shè)中主動(dòng)作為

黨的二十大報(bào)告強(qiáng)調(diào)“全面貫徹新發(fā)展理念，著力推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，主動(dòng)構(gòu)建新發(fā)展格局，蹄疾步穩(wěn)推進(jìn)改革”。

蔡明華表示，興業(yè)銀行根在福建，將始終以服務(wù)福建發(fā)展為己任，將繼續(xù)把南平作為重點(diǎn)支持區(qū)域。

“今年9月1日，興業(yè)銀行與南平市人民政府簽訂戰(zhàn)略合作框架協(xié)議，將聚焦南平‘五個(gè)一’等生態(tài)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)及‘3+4+5’重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展、‘兩新一重’重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)、環(huán)武夷山國(guó)家公園保護(hù)發(fā)展帶等，擬提供500億元以上人民幣意向性泛金融支持。”蔡明華說(shuō)，圍繞南平區(qū)域重大戰(zhàn)略規(guī)劃，配合區(qū)域產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策，南平分行將積極為基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造提升、壯大支柱產(chǎn)業(yè)、培育發(fā)展新興產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)項(xiàng)目、優(yōu)勢(shì)特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供金融服務(wù)保障。

在助力武夷新區(qū)建設(shè)中，興業(yè)銀行主動(dòng)作為、敢為人先。2010年率先與南平市人民政府簽署100億元戰(zhàn)略合作協(xié)議，成為武夷新區(qū)建設(shè)的首家簽約商業(yè)銀行和主要合作銀行。截至2022年10月末，南平分行發(fā)揮集團(tuán)多元化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，累計(jì)為武夷新區(qū)提供投融資超260億元，成為武夷新區(qū)建設(shè)的“主力軍”。

面對(duì)疫情對(duì)企業(yè)造成影響，蔡明華表示，興業(yè)銀行南平分行實(shí)施不抽貸、不斷貸、不壓貸的政策，積極緩解企業(yè)融資難、融資貴等問(wèn)題。近兩年來(lái)為企業(yè)提供“連連貸”等“無(wú)還本續(xù)貸”產(chǎn)品累計(jì)超15億元，為企業(yè)節(jié)省財(cái)務(wù)費(fèi)用逾千萬(wàn)元，并開(kāi)發(fā)推廣以“快易貸”“快押貸”“e票貸”“合同貸”等全流程線上融資業(yè)務(wù)延伸服務(wù)觸達(dá)面。截至今年10月末，南平分行普惠型小微企業(yè)貸款余額11.6億元，民營(yíng)企業(yè)貸款余額31.55億元；推進(jìn)落地七期紓困貸款累計(jì)投放近7億元，惠及客戶83個(gè)，可為企業(yè)節(jié)省財(cái)務(wù)費(fèi)用超700萬(wàn)元，以實(shí)際行動(dòng)助企紓困促發(fā)展。

南平分行還加快債券市場(chǎng)流轉(zhuǎn)和擴(kuò)大投資額度，通過(guò)債務(wù)承銷(xiāo)、資產(chǎn)證券化、信用債投資、股權(quán)投資、并購(gòu)貸款、銀團(tuán)貸款、代理撮合、綠色債、境外債等方式拓寬客戶融資渠道。至2022年10月末，累計(jì)債券投資57億元；幫助南平武夷新區(qū)投資開(kāi)發(fā)集團(tuán)公司等5家轄內(nèi)國(guó)有企業(yè)成功發(fā)行債券220億元，累計(jì)債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)量35億元，位列南平同業(yè)市場(chǎng)第一。

助力鄉(xiāng)村振興，推出“科特e貸”，走出“生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展”之路

南平是農(nóng)業(yè)大市，素有“福建糧倉(cāng)”“南方林海”“中國(guó)竹鄉(xiāng)”之美譽(yù)。

蔡明華表示，興業(yè)銀行南平分行圍繞“鄉(xiāng)村振興+”策略，在保障糧食及重要農(nóng)產(chǎn)品有效供給、加快特色現(xiàn)代農(nóng)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、鄉(xiāng)村建設(shè)工程、鄉(xiāng)村治理、農(nóng)業(yè)農(nóng)村重點(diǎn)改革等方面，提供金融服務(wù)業(yè)務(wù)，已先后落地“人才貸”“鄉(xiāng)村振興貸”“三品一標(biāo)貸”“武夷山水”系列貸款等10余個(gè)區(qū)域特色產(chǎn)品。

截至2022年10月末，南平分行涉農(nóng)貸款余額36.25億元，較年初新增8.5億元，增幅31%。今年9月，南平分行落地全省首筆奶?；铙w抵押貸款400萬(wàn)元，有效提升農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體金融供給能力，有力踐行金融科技賦能鄉(xiāng)村振興。

科技特派員制度源起南平。蔡明華說(shuō)，南平分行一直都在努力實(shí)現(xiàn)金融賦能科特派制度，創(chuàng)新金融服務(wù)模式，通過(guò)產(chǎn)業(yè)推動(dòng)、綠色信貸、科技賦能、產(chǎn)品創(chuàng)新等舉措助力南平“科特貸”業(yè)務(wù)發(fā)展，努力打造“科特派”金融服務(wù)新標(biāo)桿。

今年3月，結(jié)合“現(xiàn)金流+技術(shù)流”評(píng)價(jià)體系，南平分行聯(lián)合市科技局推出區(qū)域特色的科特派金融服務(wù)產(chǎn)品“科特e貸”。至2022年10月末，南平分行“科特e貸”已累計(jì)向科特派領(lǐng)辦、創(chuàng)辦和服務(wù)企業(yè)提供資金支持2.9億元，在南平市科特派專項(xiàng)金融貸款中占比達(dá)64%。通過(guò)金融賦能科特派服務(wù)機(jī)制，創(chuàng)設(shè)“科特派”金融服務(wù)專案、增設(shè)“科特派興業(yè)驛站”，落地興業(yè)銀行首筆科技特派員推薦的信用貸款等。同時(shí)，不斷提升普惠金融質(zhì)效，積極響應(yīng)“人才強(qiáng)國(guó)”戰(zhàn)略，為高層次人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供“人才貸”等信貸支持，有效促進(jìn)以“人才”為核心的金融創(chuàng)新服務(wù)。

南平市牢記習(xí)近平總書(shū)記的殷切囑托，積極探索“三茶統(tǒng)籌”發(fā)展路徑。“我們同步緊跟，持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)，延伸金融服務(wù)半徑，將綠色金融特色和南平生態(tài)資源優(yōu)勢(shì)結(jié)合起來(lái)，做好茶文章”。據(jù)蔡明華介紹，十年來(lái)，南平分行通過(guò)“線上+線下”模式為茶行業(yè)提供資金支持超26億元，走出一條具有南平特色的“生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展”之路。

綠色發(fā)展之路任重而道遠(yuǎn)。蔡明華表示，興業(yè)銀行南平分行始終牢記“為金融改革探索路子，為經(jīng)濟(jì)建設(shè)多作貢獻(xiàn)”的初心和使命，在新征程上，將把黨的二十大精神轉(zhuǎn)化為全行思想共識(shí)和實(shí)際行動(dòng)，切實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為南平加快建設(shè)全國(guó)綠色發(fā)展示范區(qū)貢獻(xiàn)興業(yè)力量。（廖晨星）